杉崎杏梨以《人民的名义》谈谈反洗钱-CCCB住邦支行

以《人民的名义》谈谈反洗钱-CCCB住邦支行
要说最近最火的电视剧花之血肉,《人民的名义》应该是大多数人的第一反应。不论是关心国家政治生态的观众,还是奔着强大演员阵容去的青年我爱苏大,都被里面有血有肉的故事情节和无可挑剔的传神演技所吸引,小编自然也是赶着热闹追着剧。上次回成都和朋友一起撸串儿,就刚好聊到此剧,大家对那2.4亿现金装满整个屋子的情景记忆犹新韩雨嘉。可能很多人都会问,这个赵处长怎么傻到将贪污受贿的钱全部放在家里而不敢动用一分呢?为什么不能拿出去买买买、花花花呢孤筏重洋?其实啊,这里面涉及到一个叫做“洗钱”的犯罪行为杉崎杏梨。第三期的“阿山说事”,小编就以《人民的名义》和大家谈谈反洗钱。

一、洗钱与反洗钱
洗钱呢便衣支队,简单地说,就是将一切不具合法来源的资金通过一定手段“洗干净”的过程。这里的“手段”一般是借助金融机构和特定非金融机构的资金流通功能,实现钱由“黑”到“白”的华丽升级;“过程”则一般包括三个阶段:放置、离析和融合。融合后的钱,就可以到市面上进行正常的交易,也就达到了洗钱的目的。而反洗钱呢,就是为了预防和遏制洗钱行为的发生和扩散,依法采取相关措施的行为。这里的“洗钱行为”包含了贪污腐败、地下钱庄、非法集资、金融诈骗、破坏金融秩序等非法行为。那这些行为在剧中都有哪些表现呢?咱们一起来看看吧柔力球第二套。雷晓晨

二、剧中各人物涉及洗钱行为分析
1、赵汉德的贪污受贿
回到文首提出的问题,其实严格意义上讲,开篇的这位赵处长并未涉及洗钱方程式驾校,或者说还未来得及洗就一“黑”到底啦。钱在屋子里还未进入洗钱的“放置阶段”,就已经被抄家揭底了。客户身份识别是反洗钱的基础和保证,其中就要求客户对收入与资金额度不匹配的情况进行说明,因为一个普通家庭出身的国家公务员是不可能具有如此雄厚的资金的,这也解释了为什么赵不敢轻易用这笔钱了。

2、丁义珍的地下钱庄
地下钱庄一般分为三类:跨境汇兑型、支付结算型和非法买卖外汇型。而丁义珍很可能涉及跨境汇兑型地下钱庄。试想,一个从酒桌上匆忙跑路的贪官,能够顺利坐着头等舱飞往美国,并受到当地具有黑社会性质人员的看管(姑且不说待遇如何),很可能与境外人员勾结心在跳情在烧,进行非法跨境汇款大方天气预报。因为就算是丁之前未与看管人员往来,但很明显,他在美的一切行为受到这些人的控制,且这些人又与国内相关人士存在不正当的契约关系,而维持契约关系存在的恰恰是跨境资金的非法转移。

3、蔡成功的非法集资
这位精通世故又满嘴谎言的大风集团法人,将非法集资的特征表现得淋漓尽致。首先,他通过与集资公司签订不正当合作关系,由集资公司先通过高利率诱惑吸收社会公众资金,再通过高利贷的方式将资金转移给蔡成功,但因为倒煤失败使得蔡资金链断裂,无法按期还本付息。最后集资公司形成坏账,社会公众利益受损。

4、高小琴的金融诈骗
不得不说,这是一个了不起的女人!从白手起家到山水集团负责人,既能够结交多位达官贵人并为其所用,也能够在危急时刻淡定从容。用她自己的话说就是:我都有点为自己感到骄傲。但就是这么一个精明的女强人,却在明知与蔡成功签订的股权质押协议是没有经过大风其他员工授权的情况下兽皮痣,借助6000万的过桥款,连通法院来了个“巧取豪夺”。虽然蔡成功具有不可推卸的责任,但高小姐的行为在法律上则构成了欺诈,而涉及到大风黄金宝地的五六亿肥差,在洗钱领域就构成了金融诈骗。

5、刘新建的破坏金融秩序
剧情演绎到32集,大风集团、山水集团、汉东油气集团和京州城市银行的关系构成了故事的主要经济脉络。而作为过桥贷款的最终提供者,以刘新建为董事长的汉油集团则在整个经济纠纷中起到了至关重要的作用抚宁天气预报。两笔共1.6亿元的过桥款,在平均不到10天的借款期限内便产生了444万元的利息,且这些利息的流向并不是流入集团财务账簿,而是进了京银副行长和刘新建的私人口袋中。更重要的是,他先与山水集团达成私下协议,通过山水集团向大风提供超短期的过桥贷款,收取高额利息。而为了保证过桥本金的顺利收回,通过利息返点的方式给京州银行倪岳峰简历,希望银行继续为大风提供贷款,待本息收回后,再将大风的巨额债务公之于众。如此以来,银行风控提示风险后,必然会对大风集团实施断贷初识恶魔法术,从而使得蔡与山水集团签订的股权质押协议发挥实质性作用。四者之间的关系,犹如弱肉强食的生态链,山水、汉油和京银这三只恶狼死死盯着大风这只濒危的羔羊超玄幻文明,不仅严重侵害了大风员工的切身利益,更是动荡了整个区域的金融秩序。

当然,这些并不是这部剧里所有的洗钱行为,比如祁同伟可能涉嫌非法走私、赵瑞龙可能具有恐怖融资嫌疑等等。如果你也喜欢该剧,不妨仔细去品味,或许还有不一样的发现呢!