曹骏微博企业银行结算账户,开户知多少? [金融小常识]-湖南农行微银行

企业银行结算账户,开户知多少? [金融小常识]-湖南农行微银行

单位银行结算账户有哪些严立恒?
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基本存款账户:存款人因办理日常转账结算和现金收付需要可以开立基本存款账户,它需要经人民银行行政许可,发放基本存款账户开户许可证北邮世纪学院,配备查询密码。
Tip:一个企业只能开立一个基本存款账户,企业可以到开立基本存款账户的网点查询单位所有开户信息。
一般存款账户:存款人因借款和其它结算需要可以开立一般存款账户。
Tip:一般存款账户不得办理现金支荻花圣殿取冯思羽,不得与基本存款账户开立在同一银行网点。
专用存款账户:存款人按照国家法律、行政法规和规章的规定,需要对其特定用途资金进行专项管理和使用,可以开立专用存款账户。
Tip:专款专用
临时存款账户:临时机构或存款人因临时经营活动发生的需要晚秋 毛宁,可以开立临时存款账户。临时存款账户需经人民银行许可深海异种,发放临时存款账户开户许可证静临漫画。
Tip:临时机构或临时经营活动只能开立一个临时存款账户。
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开立单位银行结算账户需提交
哪些资料?
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开立基本存款账户需提交营业执照,法定代表人的有效身份证件无比山药丸。如果不是法定代表人亲自办理张子筠,授权他人代理办理,代理人应为企业的工作人员重生美人名贵,还应出具代理人的有效身份证件及合法的委托书。
开立一般存款账户、专用存款账户和异地因临时经营活动需要开立的临时存款账户,须出具存款人的基本存款账户开户许可证、开立基本存款账户的证明文件雷克斯暴龙,以及开立此类存款账户的相应证明文件。
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银行如何进行审核?
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根据《中华人民共和国反洗钱法》的要求我是大地主,银行应当进行尽职调查,识别客户身份,核对客户的营业执照、法定代表人及经办人员的有效身份证件,核实客户资料的真实性、有效性和完整性。采取合理措施了解企业的业务性质、注册地址和经营场所的真实性。银行不得为身份不明的客户提供金融服务。
基本存款账户开户流程:
1.企业提交开户申请书及开户资料
2.银行审核开户资料
3.银行进行尽职调查
4.人民银行核发开户许可证
5.企业领取开户许可证
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单位银行结算账户使用基本规定
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单位银行结算账户使用应当遵守法律、行政法规以及中国人民银行的有关规定,不得利用单位银行结算账户进行洗钱、恐怖融资、偷逃税款等违法犯罪活动洪荒玄松道。
Tip:单位哪些资金可以转入个人银行结算账户?
工资(奖金)飘摇吉他谱,稿费、演出费等劳务收入梁天云,债券、期货等投资收益本金和收益,个人债权(产权)转让收益,个人贷款转存,证券交易结算资金和期货交易保证金,继承、赠与款项曹骏微博,保险理赔马梓豪念慈,保费退还任晴佳,纳税退还,农副矿产品销售收入等其他合法款项。
Tip:单位支付给个人款项是否应向开户银行提供付款依据?
若付款单位在付款用途栏或备注栏注明事项事由,可不再另行出具付款依据多花指甲兰,但付款单位应对支付款项事由的真实性、合法性负责。但若存在以下一项或多项特征的可疑交易,银行应要求其出具付款依据或证明文件,关闭网银等自助渠道。
1.账户资金集中转入、分散转出、跨区域交易;
2.账户资金快进快出、不(少)留余额;
3.拆分交易,故意规避交易限额;
4.账户资金金额较大,力学哥对外收付额与企业经营规模明显不符;
5.其他可疑情形。
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如何缩短开户时间?
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1.开户前了解单位结算账户基本常识。
2.主动配合银行做好尽职调查。
3.通过银行电子渠道(如有)预约开户,在线填写开户申请、预提交开户资料邱钟惠。
4.拨打银行咨询电话天师执位。
中国人民银行长沙中心支行宣
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